1940: La dirección informa que hay 349 empleados de planta en la Sede Central de San Francisco, y 126 más en la Filial de Los Ángeles. La sección norte está dividida en ocho distritos: Chico, Fresno, Oakland, Sacramento, San Francisco, San José, Santa Rosa y Stockton.
1941: Con el estallido de la guerra en Europa, John C. Stirrat informa en mayo a todos los empleados de State Fund que el Gobernador Culbert Olson ha firmado una ley que les obliga a prestar juramento de lealtad a los Estados Unidos. En diciembre, cuatro días antes del ataque a Pearl Harbor, pide a todos los empleados un donativo de 10 céntimos para poder enviar tarjetas de Navidad y regalos a los empleados de State Fund que sirven en el ejército.
1942: La escasez provocada por la guerra lleva al racionamiento de gasolina, a la escasez de piezas de repuesto para nuestros vehículos de la empresa y a un límite de velocidad de 40 mph.
1943: La Federación de Oficinas Agrícolas de California (California Farm Bureau Federation) se convierte en una de las primeras asociaciones en unirse a nuestro programa pionero de seguros colectivos, iniciando una larga colaboración en la promoción de la seguridad agrícola en California que aún perdura en la actualidad.
1944: Joseph J. Gallagher, que sería conocido como el "Guerrero Poderoso", y empleado desde hace 30 años, se convierte en director el 1 de abril. En un memorándum escribe: "Con la cooperación de todos y cada uno de los afiliados... podemos hacer de State Fund lo que sus fundadores pretendían: la mejor organización de su categoría en el mundo, un modelo para todas las aseguradoras".
John C. Stirrat renuncia a su cargo de director.
1945: El Proyecto de Ley 1391 de la Asamblea, firmado por el Gobernador Earl Warren, establece nuestra Junta Directiva, nos separa de la Comisión de Accidentes Industriales y la convierte en una división dentro del Departamento de Relaciones Industriales. Años después, J. J. Gallagher califica la constitución de la Junta Directiva como su "mayor logro individual". Paul Scharrenberg es elegido como primer Presidente.
1948: California está sumida en una escasez de electricidad, y J.J. Gallagher envía un memorándum el 20 de febrero al personal recordándoles que "apaguen todas las luces innecesarias a la hora de comer, y apaguen todas las luces inmediatamente al cerrar".